為什么香港銀行開戶越來越難？

因?yàn)殂y行也被罰了！細(xì)數(shù)近年銀行被罰的案例

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  罰款金額：1.4億美元

  2015年7月，花旗集團(tuán)子公司Banamax USA，因在反洗錢作為上有缺失，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求繳交1.4億美元罰款。

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  罰款金額：6.27億美元

  2012年底，渣打銀行為伊朗與蘇丹的客戶，處理數(shù)千筆金融交易，繳交3.27億美元和解金；2014年中，渣打銀行涉嫌反洗錢監(jiān)控機(jī)制，罰款3億美元。

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  罰款金額：6.3億美元

  2017年2月，因?qū)ι嫦酉村X的交易監(jiān)管不力，導(dǎo)致大約100億美元流出俄羅斯，德意志銀行受到美國和英國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款，金額共計(jì)約6.3億美元。

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  罰款金額：19.2億美元

  2012年12月，匯豐銀行（HSBC）疑似洗錢，向美國聯(lián)邦及地方主管機(jī)關(guān)繳交19.2億美元和解金。

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  罰款金額：25億美元

  2014年5月瑞士信貸銀行承認(rèn)美國司法部對(duì)其幫助美國客戶逃稅的罪行的指控，并支付超過25億美元的罰款，以此作為和解協(xié)議的一部分。

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  罰款金額：26億美元

  2014年1月，摩根大通同意支付總計(jì)26億美元的賠款，以和解對(duì)其涉嫌在麥道夫“旁氏騙局”案中不作為的刑事和民事訴訟。

開立香港賬戶個(gè)人賬戶的優(yōu)勢

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  投資香港理財(cái)/香港保險(xiǎn)

  香港的保險(xiǎn)種類多，且可賠付范圍要高于內(nèi)地同類保險(xiǎn)，分紅也高于內(nèi)地

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  港股投資

  港股有著更豐富的交易品種和更靈活的交易規(guī)則，且無漲跌幅限制

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  個(gè)人SOHO收取外匯

  香港銀行無資金管制，在合理的情況下資金可自由進(jìn)出。

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  進(jìn)行境外資產(chǎn)配置

  方便內(nèi)地高凈值人士在境外投資房地產(chǎn)或海外移民等需求。